政策概要：7777788888精准管家婆|最佳精选解释定义

　　发文机关单位：澳门特别行政区政策研究中心
发文字号：〔2023〕濠江行政第001号
生效日期：二零二三年十月十三日
议题审议：澳门特别行政区政策研究中心
发布日期：二零二三年十月二十日
有效期限：五年

　　澳门特别行政区政策研究中心

　　7777788888精准管家婆|最佳精选解释定义

　　一、前言

　　鉴于财富管理在社会经济中承担的角色越来越重要，配合当前全球经济一体化的快速演进，精准管家婆服务和产品的市场需求急剧增加。为此，澳门特别行政区政策研究中心依据澳门特别行政区实际情况及发展需求，对精准管家婆服务和产品制定相关政策及解释定义。

　　二、政策目标

　　本政策旨在制定一套清晰、明确的规范标准，为精准管家婆服务和产品的提供、监督与服务品质提升提供依据，并确保居民资产能够安全地进行管理和增值。政策着重促进行业的健康有序发展，加强风险管理能力，提高行业竞争力，并为保障澳门特别行政区经济社会健康发展提供有力支持。

　　三、政策背景

　　（一）全球经济形势分析
当前全球宏观经济发展态势表明，金融市场和财富管理服务在全球范围内承载的角色越发重要，金融科技的发展亦严重着财富管理行业。尤其是在数字货币、区块链技术、人工智能等新兴科技的推动下，财富管理行业的服务模式正在发生深刻变革。

　　（二）澳门特别行政区内外环境适应性
近年来，澳门特别行政区社会经济发展迅速，经济结构日益多元化，为财富管理行业提供了广阔的发展空间。同时，澳门特别行政区金融市场快速发展，为精准管家婆服务和产品的提供创造了条件。

　　四、政策主要内容

　　（一）确立精准管家婆服务和产品范畴
精确定义精准管家婆服务和产品范畴，明确其管理范围与服务对象，进一步完善产品种类，吸引更多境内外投资者。

　　（二）制定监管框架
基于市场现状和法律规章，建立健全的精准管家婆服务和产品的监管框架，加强对相关业务活动的监管，确保行业合法合规运作。

　　（三）风险评估与风险防范机制
加强风险管理，进行行业风险评估，建立健全风险防范、预测及应对机制，提升风险缓释能力，保证投资者权益。

　　（四）信息披露与透明度
严格执行信息披露制度，提高财富管理透明度，保障投资者知情权，强化市场纪律。

　　（五）行业自律管理
规范行业自律组织运行机制，确保行业自律组织能够有效实施行业惯常规则和行为准则。

　　（六）强化合作与交流
加强与其他国家和地区财税管理机构的合作交流，学习和借鉴先进经验，促进创新与进步。

　　（七）教育与培训
通过教育培训提高精准管家婆人员的业务素质，加强人才队伍建设，为行业高质量发展奠定人才基础。

　　五、政策实施

　　（一）政策宣传推广
通过举办政策宣讲会、媒体发布、网络推广等多种渠道，加强政策宣传力度，让相关机构和社会大众理解政策内容及意图。

　　（二）政策培训工作
组织政策培训及交流会议，邀请资深行业专家，对政策条文进行解读，针对可能出现的问题进行解答。

　　（三）执法监察
对政策实施过程进行有效执法监察，并确保顺利执行政策规定，对违规行为进行严肃处理。

　　六、附则

　　本政策文件之解释权归澳门特别行政区政策研究中心所有。文件中之规定与现行法规存在冲突时，以现行法规为准。

　　附件：澳门特别行政区政策研究中心“精准管家婆”服务与产品规范

　　附件：澳门特别行政区政策研究中心“精准管家婆”服务与产品规范

1. 范围
   本规范明确了澳门特别行政区政策研究中心对精准管家婆服务与产品应持有的标准及规定，涵盖财富管理、金融咨询等服务内容。
2. 术语与定义
   2.1 精准管家婆（Precision Housekeeper）
   指通过专业化的资产管理、咨询建议和规划服务，为资产保值增值提供有力保障的专业服务或产品。
   2.2 财富管理（Wealth Management）
   指通过对投资者资产进行全面、综合管理，以实现资产增值、保值为主要目标的服务活动。
3. 基本要求
   3.1 专业技术
   精准管家婆应当具备相关的专业技术能力，须对资产实行科学有效的配置和管理。
   3.2 合规原则
   精准管家婆应严格遵守相关法律法规，执行行业惯例，确保经营活动合法合规。
   3.3 风险管理
   精准管家婆须健全风险管理机制，对可能出现的风险进行评估、分析，并制定相应应对措施。
   3.4 信息披露
   精准管家婆应当严格执行信息披露制度，对投资者进行完整、真实的信息披露，保护投资者的知情权。
4. 服务规范化
   4.1 服务内容
   明确服务内容和具体服务流程，确保精准管家婆实施服务过程中规范操作。
   4.2 服务费用
   规范服务费用的收取标准及方式，确保费用合理、透明。
5. 质量提升与风险监督
   5.1 高效服务
   加强服务质量体系建设，引入用户满意度评价机制，提高服务满意度。
   5.2 风险管控
   加强对风险源头的控制，制定风险预警机制，加强风险监控。
6. 合作与交流
   6.1 行业合作
   鼓励行业协会合作，共同推进澳门特别行政区财富管理行业的健康发展。
   6.2 国际交流
   积极与国际专业机构开展合作交流，共同推进国际财富管理服务标准建设，促进澳门特别行政区精准管家婆服务与产品迈向国际化。
7. 教育与培训
   7.1 人才计划
   推动精准管家婆人才计划，强化财富管理人才培育，提升澳门特别行政区财富管理服务专业水平。
   7.2 行业培训
   促进行业内专业培训，并对培训效果进行跟踪评估。

　　澳门特别行政区政策研究中心 主任 签名
二零二三年十月二十日

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